Информационно-юридический портал FLEXA.RU - Регистрация ООО, арбитражный суд, услуги, судебное представительство Коммерческое право
Трудовое право
Предприниматель
Налоги
Исполнительное производство
Юридические услуги
Инструменты юриста
Законодательство
Документы
Справочник





Главная | Законодательство

Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"

    
                   Глава X.I. Особенности деятельности по формированию 
                            и инвестированию пенсионных накоплений
     
Статья 36.1. Требования к фонду, осуществляющему деятельность по обязательному 
пенсионному страхованию
       1. Обязательное пенсионное страхование может осуществлять фонд, в установленном 
порядке получивший лицензию, зарегистрировавший в уполномоченном федеральном органе 
страховые правила фонда, подавший в уполномоченный федеральный орган заявление о 
намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в 
качестве страховщика и соответствующий требованиям, установленным пунктом 2 настоящей 
статьи.
       
       2. На момент подачи в уполномоченный федеральный орган заявления о намерении 
осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве 
страховщика фонд должен соответствовать следующим требованиям:
       иметь опыт работы по осуществлению негосударственного пенсионного обеспечения не 
менее двух лет;
       иметь опыт одновременного ведения не менее пяти тысяч именных пенсионных счетов 
участников в течение не менее одного года с 1 января 2004 года, а с 1 июля 2009 года - не 
менее 20 тысяч именных пенсионных счетов;
       иметь величину денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности 
фонда с 1 января 2005 года не менее 30 миллионов рублей, а с 1 июля 2009 года - не менее 
100 миллионов рублей;
       в целях обеспечения защиты прав участников и застрахованных лиц иметь совокупный 
вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный в фонд денежными средствами, в 
размере не менее 3 миллионов рублей со дня вступления в силу настоящего Федерального 
закона, не менее 30 миллионов рублей с 1 января 2005 года и 100 миллионов рублей с 1 
января 2009 года;
       не иметь актуарного дефицита по результатам актуарного оценивания в течение не 
менее последних двух лет деятельности;
       не иметь фактов приостановления действия лицензии в течение последних двух лет 
деятельности.
       3. Фонд получает право на осуществление деятельности по обязательному 
пенсионному страхованию в качестве страховщика с даты регистрации в уполномоченном 
федеральном органе заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному 
пенсионному страхованию в качестве страховщика, но не ранее 1 января 2004 года.
       Порядок подачи указанного заявления фондом, его регистрации и публикации сведений 
о регистрации такого заявления устанавливается уполномоченным федеральным органом.
       4. Фонды, осуществлявшие деятельность в соответствии с лицензией, выданной в 
установленном порядке до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, и (или) 
получившие в установленном порядке лицензию на осуществление деятельности по 
пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, вправе осуществлять деятельность по 
обязательному пенсионному страхованию в порядке, установленном настоящим Федеральным 
законом, с 1 января 2004 года, но не ранее чем по истечении двух лет с момента получения 
соответствующей лицензии.
       
Статья 36.2. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность по обязательному 
пенсионному страхованию
       Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, 
обязан:
       уведомлять в порядке, определяемом уполномоченным федеральным органом, 
Пенсионный фонд Российской Федерации и уполномоченный федеральный орган о вновь 
заключенных договорах об обязательном пенсионном страховании в течение одного месяца со 
дня их подписания;
       направлять застрахованным лицам ежегодно не позднее 1 сентября информацию о 
состоянии их пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии и информацию о 
результатах инвестирования средств пенсионных накоплений;
       производить назначение и осуществлять выплаты застрахованным лицам 
накопительной части трудовой пенсии в соответствии с настоящим Федеральным законом, 
Федеральным законом от 17 декабря 2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской 
Федерации", страховыми правилами фонда и договорами об обязательном пенсионном 
страховании;
       осуществлять выплаты правопреемникам застрахованных лиц в соответствии с 
порядком, установленным настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 17 
декабря 2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации", правилами фонда 
по обязательному пенсионному страхованию и договорами об обязательном пенсионном 
страховании;
       передавать по поручению застрахованного лица средства пенсионных накоплений в 
Пенсионный фонд Российской Федерации или другой фонд в случаях, предусмотренных 
настоящим Федеральным законом;
       передавать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской 
Федерации в течение трех месяцев со дня аннулирования лицензии на осуществление 
деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию фонда;
       направлять ежеквартально в уполномоченный федеральный орган отчет по формам, 
установленным уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным 
органом исполнительной власти;
       информировать уполномоченный федеральный орган об изменениях в учредительных 
документах, о персональном составе органов управления фонда и органов контроля за его 
деятельностью, о заключении, об изменении или о расторжении (прекращении) договоров с 
субъектами отношений по обязательному пенсионному страхованию;
       запрашивать и получать у управляющих компаний средства на выплату накопительной 
части трудовой пенсии;
       в случае принятия решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц 
по обязательному пенсионному страхованию уведомить об этом уполномоченный 
федеральный орган и Пенсионный фонд Российской Федерации и опубликовать 
соответствующую информацию в средствах массовой информации. Срок приостановления 
привлечения новых застрахованных лиц не может составлять менее одного года и начинается 
с 1 января года, следующего за годом принятия соответствующего решения. Уведомление 
уполномоченного федерального органа и Пенсионного фонда Российской Федерации и 
опубликование информации в средствах массовой информации должны осуществляться в срок 
до 31 декабря года, предшествующего году отказа от привлечения новых застрахованных лиц. 
Приостановление привлечения фондом новых застрахованных лиц не освобождает его от 
исполнения обязательств по уже заключенным договорам об обязательном пенсионном 
страховании;
       опубликовывать не реже одного раза в год в средствах массовой информации отчет о 
формировании средств пенсионных накоплений;
       принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, 
соответствующий требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
       соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным законом, 
другими нормативными правовыми актами и договорами с управляющей компанией 
(управляющими компаниями) и специализированным депозитарием.
       
Статья 36.3. Требования к договору об обязательном пенсионном страховании
       1. Договор об обязательном пенсионном страховании:
       должен заключаться на неопределенный срок и может быть изменен или расторгнут в 
соответствии с настоящим Федеральным законом;
       должен содержать страховой номер страхового свидетельства обязательного 
пенсионного страхования застрахованного лица, указание фамилии, имени и отчества 
застрахованного лица, в том числе фамилии, которая была у застрахованного лица при 
рождении, даты и места рождения, пола застрахованного лица в соответствии с требованиями 
Федерального закона от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном 
(персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования".
       
       2. Типовая форма договора об обязательном пенсионном страховании утверждается 
уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом 
исполнительной власти.
       
Статья 36.4. Порядок заключения договора об обязательном пенсионном страховании
       1. Договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и 
застрахованным лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица 
может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.
       Договор об обязательном пенсионном страховании должен быть заключен 
надлежащими сторонами и соответствовать законодательству Российской Федерации.
       
       2. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, 
не вправе отказать застрахованному лицу в заключении договора об обязательном 
пенсионном страховании, за исключением случаев, когда фонд в порядке, установленном 
статьей 36.2 настоящего Федерального закона, заявил о принятии решения о приостановлении 
привлечения новых застрахованных лиц, а также в случае введения в отношении фонда 
запрета на проведение всех или части операций по пенсионному страхованию.
       3. Договор об обязательном пенсионном страховании вступает в силу со дня зачисления 
перечисленных предыдущим страховщиком средств пенсионных накоплений на счет нового 
страховщика.
       Предыдущий страховщик не позднее 30 дней со дня перечисления средств пенсионных 
накоплений направляет:
       новому страховщику информацию о суммах переданных средств пенсионных 
накоплений в отношении каждого застрахованного лица с указанием фамилии, имени, 
отчества, даты и места рождения, пола и страхового номера страхового свидетельства 
обязательного пенсионного страхования застрахованного лица;
       уполномоченному федеральному органу информацию об объеме средств пенсионных 
накоплений, переданных новому страховщику, по форме, утвержденной уполномоченным 
федеральным органом.
       
       4. При заключении договора об обязательном пенсионном страховании в случае 
реализации застрахованным лицом права на отказ от формирования накопительной части 
трудовой пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации и права на выбор фонда для 
формирования накопительной части трудовой пенсии должен соблюдаться следующий 
порядок:
       договор об обязательном пенсионном страховании заключается в простой письменной 
форме;
       заявление о переходе в фонд направляется застрахованным лицом в Пенсионный фонд 
Российской Федерации в порядке, установленном статьей 36.7 настоящего Федерального 
закона;
       Пенсионным фондом Российской Федерации вносятся соответствующие изменения в 
единый реестр застрахованных лиц в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи 
застрахованным лицом заявления о переходе в фонд, при условии, что фонд уведомил 
Пенсионный фонд Российской Федерации о вновь заключенном с застрахованным лицом 
договоре об обязательном пенсионном страховании в порядке, установленном абзацем 
вторым статьи 36.2 настоящего Федерального закона, договор об обязательном пенсионном 
страховании заключен надлежащими сторонами и заявление застрахованного лица о переходе 
в фонд, поданное в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном 
статьей 36.7 настоящего Федерального закона, удовлетворено;
       Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает во внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц в случае, если договор об обязательном пенсионном страховании 
заключен ненадлежащими сторонами и (или) Пенсионным фондом Российской Федерации в 
удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе в фонд отказано либо такое 
заявление оставлено без рассмотрения или в Пенсионный фонд Российской Федерации не 
поступило заявление застрахованного лица о переходе в фонд и (или) не поступило (поступило 
с нарушением порядка, установленного абзацем вторым статьи 36.2 настоящего Федерального 
закона) уведомление фонда о вновь заключенном договоре об обязательном пенсионном 
страховании, а также в случае заключения договора об обязательном пенсионном страховании 
в период действия в отношении фонда запрета на проведение всех или части операций по 
обязательному пенсионному страхованию;
       при отказе Пенсионного фонда Российской Федерации во внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц по основаниям, предусмотренным абзацем пятым настоящего 
пункта, застрахованное лицо и фонд уведомляются Пенсионным фондом Российской 
Федерации об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с 
указанием причин отказа не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи 
застрахованным лицом заявления о переходе в фонд;
       уведомление о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц направляется 
Пенсионным фондом Российской Федерации застрахованному лицу и в фонд, с которым 
застрахованное лицо заключило договор об обязательном пенсионном страховании, в срок, 
установленный абзацем шестым настоящего пункта.
       
       5. При заключении договора об обязательном пенсионном страховании застрахованным 
лицом, реализующим право на переход из одного фонда в другой фонд, должен соблюдаться 
следующий порядок:
       договор об обязательном пенсионном страховании заключается в простой письменной 
форме;
       заявление о переходе из фонда в фонд направляется застрахованным лицом в 
Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном статьей 36.11 настоящего 
Федерального закона;
       Пенсионным фондом Российской Федерации вносятся соответствующие изменения в 
единый реестр застрахованных лиц в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи 
застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд, при условии, что фонд 
уведомил Пенсионный фонд Российской Федерации о вновь заключенном с застрахованным 
лицом договоре об обязательном пенсионном страховании в порядке, установленном абзацем 
вторым статьи 36.2 настоящего Федерального закона, договор об обязательном пенсионном 
страховании заключен надлежащими сторонами и заявление застрахованного лица о переходе 
из фонда в фонд, поданное в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, 
установленном статьей 36.11 настоящего Федерального закона, удовлетворено;
       Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает во внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц в случае, если договор об обязательном пенсионном страховании 
заключен ненадлежащими сторонами и (или) Пенсионным фондом Российской Федерации в 
удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе из фонда в фонд отказано либо 
такое заявление оставлено без рассмотрения или в Пенсионный фонд Российской Федерации 
не поступило заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд и (или) не 
поступило (поступило с нарушением порядка, установленного абзацем вторым статьи 36.2 
настоящего Федерального закона) уведомление фонда о вновь заключенном договоре об 
обязательном пенсионном страховании, а также в случае заключения договора об 
обязательном пенсионном страховании в период действия в отношении фонда запрета на 
проведение всех или части операций по обязательному пенсионному страхованию;
       при отказе Пенсионного фонда Российской Федерации во внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц по основаниям, предусмотренным абзацем пятым настоящего 
пункта, застрахованное лицо, фонд, с которым застрахованным лицом был ранее заключен 
договор об обязательном пенсионном страховании, и фонд, с которым застрахованным лицом 
заключен новый договор об обязательном пенсионном страховании, уведомляются 
Пенсионным фондом Российской Федерации об отказе во внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 марта года, следующего 
за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд;
       уведомление о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц направляется 
Пенсионным фондом Российской Федерации застрахованному лицу, в фонд, с которым 
застрахованным лицом заключен новый договор об обязательном пенсионном страховании, и 
в фонд, с которым застрахованным лицом соответствующий договор прекращен, в срок, 
установленный абзацем шестым настоящего пункта.
       6. Уведомление осуществляется в форме, обеспечивающей возможность 
подтверждения факта уведомления. Оплата расходов на пересылку производится 
отправителем указанного уведомления.
       Уведомление об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц 
должно быть мотивированным.
       7. Обмен информацией между фондом и Пенсионным фондом Российской Федерации 
может осуществляться в электронной форме в порядке, определяемом уполномоченным 
федеральным органом по согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации, с 
подтверждением электронной цифровой подписью в соответствии с законодательством 
Российской Федерации.
       
Статья 36.5. Изменение и прекращение договора об обязательном пенсионном 
страховании
       1. Договор об обязательном пенсионном страховании может быть изменен сторонами 
не иначе как в порядке, установленном типовым договором об обязательном пенсионном 
страховании.
       
       2. Договор об обязательном пенсионном страховании прекращается в случае 
наступления одного из следующих событий в зависимости от того, какое из них наступило 
ранее:
       внесения в соответствии со статьей 36.4 настоящего Федерального закона Пенсионным 
фондом Российской Федерации изменений в единый реестр застрахованных лиц в связи с 
заключением застрахованным лицом нового договора об обязательном пенсионном 
страховании;
       внесения в соответствии со статьей 36.10 настоящего Федерального закона 
Пенсионным фондом Российской Федерации изменений в единый реестр застрахованных лиц 
в связи с удовлетворением заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд 
Российской Федерации;
       истечения трех месяцев со дня аннулирования лицензии на осуществление 
деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию у фонда;
       смерти застрахованного лица.
       3. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании по 
основанию, предусмотренному абзацем пятым пункта 2 настоящей статьи, и в порядке, 
установленном настоящим Федеральным законом, фонд обязан выплатить правопреемнику 
(правопреемникам) умершего застрахованного лица сумму, эквивалентную сумме средств 
пенсионных накоплений, учтенной на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии 
на дату смерти застрахованного лица.
       4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании по 
основаниям, предусмотренным абзацами вторым-четвертым пункта 2 настоящей статьи, для 
соответствующего фонда возникает обязанность по передаче средств пенсионных накоплений 
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в порядке, установленном статьей 
36.6 настоящего Федерального закона.
       5. Приостановление уплаты страховых взносов не может являться основанием для 
прекращения договора об обязательном пенсионном страховании.
       6. Фонд в срок, не превышающий двух месяцев со дня получения фондом информации о 
прекращении договора об обязательном пенсионном страховании, направляет уведомление о 
прекращении договора с указанием основания его прекращения в случае:
       прекращения указанного договора с застрахованным лицом по основанию, 
предусмотренному абзацем четвертым пункта 2 настоящей статьи, - в Пенсионный фонд 
Российской Федерации и застрахованному лицу;
       прекращения указанного договора с застрахованным лицом по основанию, 
предусмотренному абзацем пятым пункта 2 настоящей статьи, - в Пенсионный фонд 
Российской Федерации и правопреемникам умершего застрахованного лица, указанным в 
договоре об обязательном пенсионном страховании или в соответствующем заявлении 
застрахованного лица, поданном в фонд.
       Форма уведомления о прекращении договора об обязательном пенсионном 
страховании в случаях, указанных в настоящем пункте, утверждается уполномоченным 
федеральным органом по согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации.
       7. Пенсионный фонд Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со 
дня получения от фонда уведомления о прекращении договора об обязательном пенсионном 
страховании по основаниям, предусмотренным абзацами четвертым и пятым пункта 2 
настоящей статьи, вносит соответствующую запись в единый реестр застрахованных лиц.
       8. Утратил силу.
Статья 36.6. Передача средств пенсионных накоплений из одного фонда в другой фонд 
или в Пенсионный фонд Российской Федерации
       
       1. Средства пенсионных накоплений для финансирования накопительной части 
трудовой пенсии подлежат передаче из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд 
Российской Федерации по следующим основаниям в зависимости от того, какое из них 
наступит ранее:
       в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в 
соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона - в 
фонд, с которым застрахованным лицом заключен новый договор об обязательном 
пенсионном страховании;
       в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в 
соответствии с абзацем третьим пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона - в 
Пенсионный фонд Российской Федерации;
       в случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по пенсионному 
обеспечению и пенсионному страхованию соответствующего фонда - в Пенсионный фонд 
Российской Федерации.
       2. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче в отношении каждого 
застрахованного лица, определяется суммой пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном 
счете накопительной части трудовой пенсии соответствующего застрахованного лица.
       3. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в 
соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона фонд, с 
которым договор об обязательном пенсионном страховании прекращен, обязан перевести 
средства пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части 
трудовой пенсии соответствующего застрахованного лица, в фонд, с которым заключен новый 
договор об обязательном пенсионном страховании, не позднее 31 марта года, следующего за 
годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд.
       В этом случае основанием для передачи средств пенсионных накоплений является 
уведомление Пенсионного фонда Российской Федерации о внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц, направленное в соответствии с абзацем седьмым пункта 5 статьи 
36.4 настоящего Федерального закона.
       Средства пенсионных накоплений, полученные фондом в соответствии с требованиями 
настоящего пункта, должны быть переданы фондом управляющим компаниям не позднее 
месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом.
       4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в 
соответствии с абзацем третьим пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона фонд 
обязан передать средства пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица в 
Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 31 марта года, следующего за годом 
подачи застрахованным лицом заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской 
Федерации.
       В этом случае основанием для передачи средств пенсионных накоплений является 
уведомление Пенсионного фонда Российской Федерации о внесении изменений в единый 
реестр застрахованных лиц, направленное в соответствии с пунктом 5 статьи 36.10 настоящего 
Федерального закона.
       
       5. При наступлении обстоятельств, указанных в абзаце четвертом пункта 1 настоящей 
статьи, фонд, у которого лицензия на осуществление деятельности по пенсионному 
обеспечению и пенсионному страхованию аннулирована, обязан передать средства 
пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации в срок, не превышающий 
трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии.
       В этом случае основанием для передачи средств пенсионных накоплений в Пенсионный 
фонд Российской Федерации является соответствующее решение об аннулировании лицензии.
       6. Порядок передачи средств пенсионных накоплений и определения их стоимости, 
порядок уведомления застрахованных лиц о наступлении оснований, предусмотренных 
пунктом 1 настоящей статьи, а также разъяснения застрахованным лицам их прав, связанных с 
возникновением таких обстоятельств, устанавливаются Правительством Российской 
Федерации.
       7. Утратил силу.
       8. При наступлении оснований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, фонд, 
обязанный передать средства пенсионных накоплений, должен принять все меры, 
направленные на сохранение средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче.
       
Статья 36.7. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд
       1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход в фонд не чаще 
одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд Российской Федерации в 
порядке, установленном настоящей статьей.
       Абзац второй утратил силу.
       2. Форма заявления застрахованного лица о переходе в фонд утверждается 
уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом 
исполнительной власти. Инструкция по заполнению формы указанного заявления 
утверждается уполномоченным федеральным органом по согласованию с Пенсионным 
фондом Российской Федерации.
       3. Форма заявления застрахованного лица о переходе в фонд и инструкция по ее 
заполнению доводятся до сведения застрахованного лица ежегодно не позднее 1 сентября 
текущего года. Порядок доведения до сведения застрахованных лиц формы заявления о 
переходе в фонд и инструкции по ее заполнению определяется уполномоченным 
федеральным органом по согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации.
       4. Заявление застрахованного лица о переходе в фонд направляется им в Пенсионный 
фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря текущего года. Застрахованное лицо 
может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного фонда Российской 
Федерации лично или направить иным способом. В последнем случае установление личности 
и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:
       1) нотариусом или в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского 
кодекса Российской Федерации;
       2) должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации в случаях, 
если застрахованное лицо находится за пределами территории Российской Федерации;
       
       3) органом (организацией), с которым Пенсионным фондом Российской Федерации 
заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей. Прием заявлений 
застрахованных лиц и передача их в электронной форме в Пенсионный фонд Российской 
Федерации осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации. 
Типовая форма указанного соглашения утверждается уполномоченным Правительством 
Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
       
       5. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд с нарушением 
сроков, установленных пунктом 4 настоящей статьи, указанное заявление оставляется без 
рассмотрения.
       6. Утратил силу.
Статья 36.8. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о переходе в 
Пенсионный фонд Российской Федерации
       1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход в Пенсионный фонд 
Российской Федерации не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд 
Российской Федерации в порядке, установленном настоящей статьей.
       Абзац второй утратил силу.
       2. Форма заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской 
Федерации утверждается уполномоченным Правительством Российской Федерации 
федеральным органом исполнительной власти. Инструкция по заполнению формы указанного 
заявления утверждается уполномоченным федеральным органом по согласованию с 
Пенсионным фондом Российской Федерации.
       Форма заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской 
Федерации и инструкция по ее заполнению доводятся до сведения застрахованного лица 
ежегодно не позднее 1 сентября текущего года. Порядок доведения до сведения 
застрахованных лиц формы заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации 
и инструкции по ее заполнению определяется уполномоченным федеральным органом по 
согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации.
       
       3. Заявление застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской 
Федерации направляется в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря 
текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный 
орган Пенсионного фонда Российской Федерации лично или направить иным способом. В 
последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного 
лица осуществляются:
       нотариусом или в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского кодекса 
Российской Федерации;
       должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации в случае, если 
застрахованное лицо находится за пределами территории Российской Федерации;
       органом (организацией), с которым Пенсионным фондом Российской Федерации 
заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей. Прием заявлений 
застрахованных лиц и передача их в электронной форме в Пенсионный фонд Российской 
Федерации осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации. 
Типовая форма указанного соглашения утверждается уполномоченным Правительством 
Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
       
       4. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе в Пенсионный фонд 
Российской Федерации с нарушением сроков, установленных пунктом 3 настоящей статьи, 
указанное заявление оставляется без рассмотрения.
       5. Утратил силу.
Статья 36.9. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом Российской Федерации 
заявления застрахованного лица о переходе в фонд из Пенсионного фонда 
Российской Федерации
       1. Заявление застрахованного лица о переходе в фонд подлежит рассмотрению 
Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 марта года, следующего за годом 
подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд.
       2. В случае подачи застрахованным лицом в Пенсионный фонд Российской Федерации 
в течение установленного срока более одного заявления о переходе в фонд или подачи 
заявления о переходе в фонд и заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей 
компании) Пенсионный фонд Российской Федерации принимает решение об удовлетворении 
заявления или об отказе в его удовлетворении по заявлению с самой поздней датой 
поступления в Пенсионный фонд Российской Федерации.
       
       3. Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает в удовлетворении заявления 
застрахованного лица о переходе в фонд в случае, если:
       заявление подано застрахованным лицом, отказавшимся от формирования 
накопительной части трудовой пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации и 
осуществляющим формирование накопительной части трудовой пенсии через 
негосударственный пенсионный фонд в соответствии с законодательством Российской 
Федерации об обязательном пенсионном страховании;
       поданное застрахованным лицом заявление оформлено с нарушением установленной 
формы;
       застрахованным лицом подано заявление с нарушением порядка подачи заявления, 
установленного пунктом 4 статьи 36.7 настоящего Федерального закона;
       в заявлении застрахованного лица предусматривается выбор фонда, заявившего на 
момент подачи или рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе в фонд о 
приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному 
страхованию;
       в заявлении застрахованного лица предусматривается выбор фонда, у которого на 
момент подачи или рассмотрения заявления застрахованного лица отсутствует лицензия на 
осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, 
лицензия аннулирована или в отношении фонда введен запрет на проведение всех или части 
операций по обязательному пенсионному страхованию.
       4. В случае поступления в Пенсионный фонд Российской Федерации в один день 
нескольких заявлений застрахованного лица о выборе страховщика и (или) заявлений о 
выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) Пенсионный фонд Российской 
Федерации отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.
       
Статья 36.10. Порядок рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе в 
Пенсионный фонд Российской Федерации
       1. Заявление застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской 
Федерации подлежит рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 
марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в 
Пенсионный фонд Российской Федерации.
       Пенсионный фонд Российской Федерации в случае удовлетворения заявления 
застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации вносит 
соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц в срок, установленный 
абзацем первым настоящего пункта.
       2. В случае подачи застрахованным лицом в течение установленного срока более 
одного заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации или подачи 
заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации и заявления о переходе из 
фонда в фонд Пенсионный фонд Российской Федерации принимает решение об 
удовлетворении заявления или об отказе в его удовлетворении по заявлению с самой поздней 
датой поступления в Пенсионный фонд Российской Федерации.
       3. Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает в удовлетворении заявления 
застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации и во внесении 
изменений в единый реестр застрахованных лиц в случае, если:
       поданное застрахованным лицом заявление оформлено с нарушением установленной 
формы;
       застрахованным лицом подано заявление с нарушением порядка подачи заявления, 
установленного пунктом 3 статьи 36.8 настоящего Федерального закона.
       4. В случае поступления в Пенсионный фонд Российской Федерации в один день 
нескольких заявлений застрахованного лица о выборе страховщика и (или) заявлений о 
выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) Пенсионный фонд Российской 
Федерации отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.
       5. Пенсионный фонд Российской Федерации уведомляет застрахованное лицо и фонд, с 
которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, 
о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении 
изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 
марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в 
Пенсионный фонд Российской Федерации.
       6. Уведомление осуществляется в форме, обеспечивающей возможность 
подтверждения факта уведомления. Оплата расходов на пересылку производится 
отправителем указанного уведомления.
       
Статья 36.11. Порядок перехода застрахованного лица из фонда в фонд
       1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не 
чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании 
с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о 
переходе из фонда в фонд.
       Абзац утратил силу.
       2. Форма заявления застрахованного лица о переходе из фонда в фонд и инструкция по 
ее заполнению утверждаются уполномоченным федеральным органом по согласованию с 
Пенсионным фондом Российской Федерации.
       Форма заявления застрахованного лица о переходе из фонда в фонд и инструкция по ее 
заполнению доводятся до сведения застрахованного лица ежегодно не позднее 1 сентября 
текущего года. Порядок доведения до сведения застрахованных лиц формы заявления о 
переходе из фонда в фонд и инструкции по ее заполнению определяется уполномоченным 
федеральным органом по согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации.
       
       3. Заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд направляется им в 
Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря текущего года. 
Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган 
Пенсионного фонда Российской Федерации лично или направить иным способом. В последнем 
случае установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица 
осуществляются:
       нотариусом или в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского кодекса 
Российской Федерации;
       должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации в случае, если 
застрахованное лицо находится за пределами территории Российской Федерации;
       органом (организацией), с которым Пенсионным фондом Российской Федерации 
заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей. Прием заявлений 
застрахованных лиц и передача их в электронной форме в Пенсионный фонд Российской 
Федерации осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации. 
Типовая форма указанного соглашения утверждается уполномоченным Правительством 
Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
       
       4. Заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд подлежит 
рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 марта года, 
следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд.
       5. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд с 
нарушением срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, указанное заявление 
оставляется Пенсионным фондом Российской Федерации без рассмотрения.
       6. В случае подачи застрахованным лицом в течение установленного срока более 
одного заявления о переходе из фонда в фонд или подачи заявления о переходе из фонда в 
фонд и заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации Пенсионный фонд 
Российской Федерации принимает решение об удовлетворении заявления или об отказе в его 
удовлетворении по заявлению с самой поздней датой поступления в Пенсионный фонд 
Российской Федерации.
       
       7. Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает в удовлетворении заявления 
застрахованного лица о переходе из фонда в фонд в случае, если:
       заявление подано застрахованным лицом, осуществляющим формирование 
накопительной части трудовой пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации в 
соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном 
страховании;
       поданное застрахованным лицом заявление оформлено с нарушением установленной 
формы;
       застрахованным лицом подано заявление с нарушением порядка подачи заявления, 
установленного пунктом 3 настоящей статьи;
       в заявлении застрахованного лица предусматривается выбор фонда, заявившего на 
момент подачи или рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе из фонда в 
фонд о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному 
пенсионному страхованию;
       в заявлении застрахованного лица предусматривается выбор фонда, у которого на 
момент подачи или рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе из фонда в 
фонд отсутствует лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и 
пенсионному страхованию, лицензия аннулирована или в отношении фонда введен запрет на 
проведение всех или части операций по обязательному пенсионному страхованию.
       8. В случае поступления в Пенсионный фонд Российской Федерации в один день 
нескольких заявлений застрахованного лица о выборе страховщика и (или) заявлений о 
выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) Пенсионный фонд Российской 
Федерации отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.
       9. Фонд, с которым застрахованное лицо заключило новый договор об обязательном 
пенсионном страховании, уведомляет об этом Пенсионный фонд Российской Федерации в 
порядке, установленном абзацем вторым статьи 36.2 настоящего Федерального закона.
       
Статья 36.12. Порядок исполнения Пенсионным фондом Российской Федерации и 
фондом решений по заявлениям застрахованных лиц
       1. Сумма, эквивалентная пенсионным накоплениям застрахованного лица, 
отказавшегося от формирования накопительной части трудовой пенсии в Пенсионном фонде 
Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001 года N 167-
ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации", передается 
Пенсионным фондом Российской Федерации в выбранный застрахованным лицом фонд не 
позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о 
переходе в фонд.
       Пенсионные накопления, полученные фондом в соответствии с требованиями 
настоящего пункта, должны быть переданы фондом управляющим компаниям не позднее 
одного месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом.
       2. Пенсионные накопления застрахованного лица, отказавшегося от формирования 
накопительной части трудовой пенсии в фонде и воспользовавшегося правом на переход в 
Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 
2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части 
трудовой пенсии в Российской Федерации", передаются фондом в Пенсионный фонд 
Российской Федерации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.
       3. Пенсионный фонд Российской Федерации направляет средства пенсионных 
накоплений, полученные в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи, в государственную 
управляющую компанию не позднее одного месяца, следующего за месяцем, в котором они 
были получены от фонда.
       4. Переводу в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой фонд подлежат 
инвестиционный доход и полученные фондом средства пенсионных накоплений, отраженные 
на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица, 
начисленные фондом по итогам предшествующего финансового года и с начала нового 
финансового года до момента их перевода.
       5. Утратил силу.
Статья 36.13. Требования к договору доверительного управления средствами 
пенсионных накоплений
       1. По договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений фонд 
передает доверительному управляющему средства пенсионных накоплений в доверительное 
управление, а доверительный управляющий обязуется осуществлять управление средствами 
пенсионных накоплений в соответствии с требованиями Гражданского кодекса Российской 
Федерации и настоящего Федерального закона в целях обеспечения права застрахованных 
лиц на накопительную часть трудовой пенсии.
       2. Передача средств пенсионных накоплений в доверительное управление в 
соответствии с настоящей статьей не влечет перехода права собственности на них к 
доверительному управляющему.
       3. Доверительным управляющим по договору доверительного управления средствами 
пенсионных накоплений может являться только управляющая компания, соответствующая 
требованиям, установленным Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об 
инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в 
Российской Федерации".
       4. Сделки с имуществом, составляющим средства пенсионных накоплений, 
доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая, что он действует в 
качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если в письменных 
документах после наименования доверительного управляющего сделана пометка "ДУ 
средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной части трудовой 
пенсии".
       Доверительный управляющий вправе распоряжаться средствами пенсионных 
накоплений исключительно в целях настоящего Федерального закона и с соблюдением всех 
предусмотренных ограничений.
       5. Выгодоприобретателем по договору доверительного управления средствами 
пенсионных накоплений является учредитель управления.
       6. К договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений 
применяются соответствующие положения статей 1025 и 1026 Гражданского кодекса 
Российской Федерации.
       7. К договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений не 
применяются положения статьи 1023, а также пункта 1 статьи 1024 Гражданского кодекса 
Российской Федерации.
       8. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений учреждается 
вследствие необходимости постоянного управления средствами пенсионных накоплений в 
интересах обеспечения права застрахованных лиц на получение накопительной части 
трудовой пенсии в соответствии с Федеральным законом от 17 декабря 2001 года N 173-ФЗ "О 
трудовых пенсиях в Российской Федерации".
       9. Объектом доверительного управления являются средства пенсионных накоплений 
(ценные бумаги и денежные средства в рублях и иностранной валюте в соответствии с 
настоящим Федеральным законом). Доходы от доверительного управления не являются 
собственностью управляющей компании, а относятся на прирост средств, переданных в 
управление фондом.
       10. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений должен 
быть совершен в письменной форме.
       11. Инвестиционная декларация доверительного управляющего является 
неотъемлемой частью договора доверительного управления средствами пенсионных 
накоплений.
       12. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение, установленное 
договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а также на 
возмещение разумных необходимых расходов, произведенных им при доверительном 
управлении средствами пенсионных накоплений в пределах, установленных этим договором.
       13. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений 
заключается на срок не более 15 лет.
       14. Если иное не предусмотрено договором доверительного управления средствами 
пенсионных накоплений, доверительный управляющий осуществляет доверительное 
управление средствами пенсионных накоплений лично.
       Договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а в случае 
инвестирования средств пенсионных накоплений в ценные бумаги иностранных эмитентов в 
соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании 
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" 
может быть предусмотрено право передачи доверительным управляющим своих полномочий 
другому лицу. В этом случае доверительный управляющий отвечает за действия избранного 
им поверенного как за свои собственные.
       15. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений 
прекращается вследствие:
       несоответствия управляющей компании требованиям настоящего Федерального закона;
       возбуждения в отношении управляющей компании процедуры банкротства;
       приостановления действия или аннулирования лицензии на осуществление 
деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию фонда, являющегося 
учредителем управления;
       отказа учредителя управления или управляющей компании от осуществления 
доверительного управления в связи с невозможностью для управляющей компании лично 
осуществлять доверительное управление имуществом, если обязанность лично осуществлять 
доверительное управление установлена договором;
       отказа учредителя управления от указанного договора по иным причинам, чем та, 
которая указана в абзаце пятом настоящего пункта, при условии выплаты управляющей 
компании обусловленного таким договором вознаграждения, установленного настоящим 
Федеральным законом.
       16. Информация о заключении договора доверительного управления средствами 
пенсионных накоплений представляется фондом в уполномоченный федеральный орган в 
срок, не превышающий трех рабочих дней со дня его заключения.
       
Статья 36.14. Обязанности управляющей компании, осуществляющей инвестирование 
средств пенсионных накоплений
       Управляющая компания, осуществляющая инвестирование средств пенсионных 
накоплений, обязана:
       инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в интересах 
застрахованных лиц;
       нести установленную настоящим Федеральным законом и договором доверительного 
управления средствами пенсионных накоплений ответственность за сохранность средств, 
переданных в управление фондом;
       поддерживать достаточность собственных средств (капитала), рассчитанных в 
соответствии с требованиями Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, относительно 
объема обслуживаемых активов в порядке, устанавливаемом Правительством Российской 
Федерации;
       осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений разумно и 
добросовестно, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, 
доходности и диверсификации;
       заключать договор со специализированным депозитарием и осуществлять под его 
контролем операции со средствами, переданными в управление фондом;
       открывать отдельные банковские счета и осуществлять операции со средствами 
пенсионных накоплений в кредитных организациях, удовлетворяющих требованиям, 
установленным Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании 
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации", 
расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры по истребованию денежных средств в 
случаях, если кредитные организации перестали удовлетворять указанным требованиям;
       ежедневно рассчитывать текущую рыночную стоимость и стоимость чистых активов, 
находящихся в доверительном управлении в целях настоящего Федерального закона, в 
порядке, установленном Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг по согласованию с 
уполномоченным федеральным органом;
       продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как правило, по цене не ниже 
рыночной, а также покупать ценные бумаги, как правило, по цене не выше рыночной. Отчет о 
сделках, проведенных с отклонением от рыночных цен, представляется в уполномоченный 
федеральный орган по установленной им форме. Для целей настоящего Федерального закона 
под рыночной ценой понимается цена, определенная в соответствии с правилами торговли 
данным фондовым инструментом;
       принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, 
соответствующий требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
       осуществлять сделки со средствами, переданными в управление фондом, используя 
услуги брокеров, отвечающих требованиям, установленным законодательством Российской 
Федерации и нормативными правовыми актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, 
расторгать договоры и принимать меры по истребованию денежных средств в случаях, если 
брокеры перестали удовлетворять указанным требованиям;
       осуществлять права акционера в порядке, установленном соответствующим 
федеральным законом, исключительно в целях обеспечения законных прав и интересов 
застрахованных лиц;
       перечислять в фонд за счет средств, находящихся в управлении, средства для выплаты 
накопительной части трудовой пенсии и выплат правопреемникам умерших застрахованных 
лиц в порядке и сроки, которые установлены договором доверительного управления 
средствами пенсионных накоплений в соответствии с настоящим Федеральным законом;
       представлять в фонд и уполномоченный федеральный орган отчет об инвестировании 
средств пенсионных накоплений, а также о доходах от инвестирования в порядке и сроки, 
которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных 
накоплений;
       информировать фонд и уполномоченный федеральный орган об аннулировании или о 
приостановлении действия лицензии, о существенных изменениях в учредительных 
документах управляющей компании, о персональном составе органов управления, составе 
персонала и составе аффилированных лиц в порядке и сроки, которые установлены договором 
доверительного управления средствами пенсионных накоплений;
       не являться аффилированным лицом фонда, специализированного депозитария либо 
их аффилированных лиц;
       обособлять средства пенсионных накоплений, находящиеся в управлении на основании 
договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, в соответствии с 
требованиями статьи 1018 Гражданского кодекса Российской Федерации;
       раскрывать информацию о структуре и составе акционеров (участников) в порядке и 
сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом;
       
       соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным законом, 
другими нормативными правовыми актами и договорами с фондом и специализированным 
депозитарием.
       
Статья 36.15. Требования к структуре инвестиционного портфеля фонда
       1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна удовлетворять следующим 
основным требованиям:
       максимальная доля одного эмитента или группы связанных эмитентов в 
инвестиционном портфеле фонда не должна превышать 5 процентов, за исключением 
государственных ценных бумаг Российской Федерации;
       депозиты в кредитной организации (кредитных организациях, входящих в одну 
банковскую группу) и ценные бумаги, эмитированные этой кредитной организацией 
(кредитными организациями, входящими в одну банковскую группу), не должны в сумме 
превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда;
       максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг, эмитированных 
аффилированными лицами фонда, управляющей компании, специализированного депозитария 
и актуария, не должна превышать 5 процентов;
       максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций одного эмитента не 
должна превышать 10 процентов его капитализации;
       максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций одного эмитента не 
должна превышать 10 процентов совокупного объема находящихся в обращении облигаций 
данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации;
       максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг одного эмитента 
не должна превышать 15 процентов капитализации данного эмитента, за исключением 
государственных ценных бумаг Российской Федерации, а также не должна превышать 15 
процентов выпуска ценных бумаг субъекта Российской Федерации.
       2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда денежных средств в рублях и 
иностранной валюте на счетах и депозитах в кредитных организациях не должна превышать 20 
процентов.
       3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда средств, размещенных в 
ценные бумаги иностранных эмитентов, не должна превышать 20 процентов.
       4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда прочих видов разрешенных 
активов определяется Правительством Российской Федерации.
       5. Структура инвестиционного портфеля фонда или его части может быть определена в 
форме инвестиционного индекса (индексов). Порядок определения инвестиционного индекса 
(индексов) для инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствующий класс 
активов и особенности управления инвестиционным портфелем, структура которого 
определена в форме инвестиционного индекса, устанавливаются уполномоченным 
федеральным органом.
       6. В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов 
в структуре инвестиционного портфеля из-за изменения рыночной или оценочной стоимости 
активов и (или) изменения в структуре имущества эмитента управляющие компании обязаны 
скорректировать структуру активов в соответствии с требованиями к структуре 
инвестиционного портфеля фонда в течение шести месяцев с даты обнаружения указанного 
нарушения.
       7. В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов 
в структуре инвестиционного портфеля фонда в результате умышленных действий 
управляющей компании она обязана устранить это нарушение в течение 30 дней с даты 
обнаружения указанного нарушения. Кроме того, она обязана возместить фонду ущерб, 
являющийся следствием отклонения от установленной структуры активов, и ущерб от сделок, 
произведенных для корректировки структуры активов.
       8. Расчет величины инвестиционного портфеля фонда проводится по рыночной 
стоимости.
       9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля за соблюдением 
требований к структуре инвестиционного портфеля фонда определяются Правительством 
Российской Федерации.
       
Статья 36.16. Инвестирование средств пенсионных накоплений в ценные бумаги 
иностранных эмитентов
       Инвестирование средств пенсионных накоплений в ценные бумаги иностранных 
эмитентов осуществляется управляющими компаниями в соответствии с положениями 
Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для 
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
       
Статья 36.17. Утратила силу с 1 января 2008 г.
Статья 36.18. Обязанности специализированного депозитария, заключившего договор 
об оказании услуг с фондом, осуществляющим формирование накопительной 
части трудовой пенсии, и управляющей компанией, осуществляющей 
инвестирование средств пенсионных накоплений
       Специализированный депозитарий обязан:
       осуществлять ежедневный контроль за соответствием деятельности по распоряжению 
средствами пенсионных накоплений, переданными в доверительное управление управляющим 
компаниям, осуществляющим инвестирование средств пенсионных накоплений, требованиям 
настоящего Федерального закона, иных нормативных правовых актов, инвестиционной 
декларации;
       в случае неисполнения предусмотренных настоящей статьей обязанностей нести 
солидарную ответственность с управляющей компанией, заключившей договор 
доверительного управления средствами пенсионных накоплений;
       открывать отдельные счета депо на имя каждой из управляющих компаний фонда для 
учета прав на ценные бумаги, приобретенные на средства пенсионных накоплений;
       осуществлять учет ценных бумаг, учет перехода прав на ценные бумаги, приобретенные 
в результате инвестирования средств пенсионных накоплений, и хранение сертификатов 
ценных бумаг, если для отдельных видов ценных бумаг иное не предусмотрено нормативными 
правовыми актами Российской Федерации;
       принимать и хранить копии всех первичных документов в отношении средств 
пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление управляющим компаниям;
       осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов, находящихся в 
управлении управляющих компаний, в целях настоящего Федерального закона;
       осуществлять контроль за перечислением в фонд средств на выплаты за счет средств 
пенсионных накоплений;
       регистрировать в Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг регламент 
специализированного депозитария и все вносимые в него изменения;
       уведомлять уполномоченный федеральный орган и фонд о выявленных в ходе 
осуществления контроля нарушениях требований настоящего Федерального закона, иных 
нормативных правовых актов, инвестиционной декларации не позднее рабочего дня, 
следующего за днем их выявления;
       представлять в уполномоченный федеральный орган, управляющую компанию и фонд 
отчетность о выполнении операций, видах и стоимости ценных бумаг, учитываемых в 
соответствии с договорами об оказании услуг специализированного депозитария управляющей 
компании, по формам и в сроки, которые установлены уполномоченным федеральным 
органом;
       информировать уполномоченный федеральный орган, управляющую компанию и фонд 
об аннулировании или о приостановлении действия лицензии, об изменениях в учредительных 
документах, персональном составе органов управления, составе персонала и 
аффилированных лиц специализированного депозитария в порядке и сроки, которые 
установлены договором об оказании услуг специализированного депозитария;
       предоставлять в уполномоченный федеральный орган, управляющую компанию и фонд 
информацию о сделках, совершаемых управляющей компанией со средствами пенсионных 
накоплений, а также о стоимости чистых активов, находящихся в управлении по договорам 
доверительного управления средствами пенсионных накоплений в порядке и сроки, которые 
установлены договором об оказании услуг специализированного депозитария;
       обеспечивать передачу своих прав и обязанностей в отношении средств пенсионных 
накоплений, сформированных в соответствии с настоящим Федеральным законом, другому 
специализированному депозитарию в случае прекращения (досрочного расторжения) договора 
в порядке и сроки, которые установлены договором об оказании услуг специализированного 
депозитария;
       обеспечивать процесс передачи активов от управляющей компании фонду в случае 
прекращения (расторжения) договора доверительного управления средствами пенсионных 
накоплений в порядке, установленном договором об оказании услуг специализированного 
депозитария;
       не совмещать свою деятельность специализированного депозитария с другими видами 
лицензируемой деятельности, за исключением депозитарной или банковской, а также не 
совмещать свою деятельность с депозитарной деятельностью, если последняя связана с 
проведением депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных 
через организатора торговли на рынке ценных бумаг на основании договоров, заключенных с 
таким организатором торговли и (или) клиринговой организацией, с клиринговой 
деятельностью и деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг;
       поддерживать достаточность собственных средств (капитала), рассчитанных в 
соответствии с требованиями Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, относительно 
объема обслуживаемых активов в порядке, устанавливаемом Правительством Российской 
Федерации;
       не иметь в составе акционеров (участников) организаций, зарегистрированных в 
государствах и на территориях, которые предоставляют льготный налоговый режим и (или) не 
предусматривают раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых 
операций (оффшорных зонах), а в случае, если специализированный депозитарий организован 
в форме акционерного общества, не допускать регистрации номинальных держателей в 
реестре акционеров;
       
       не являться аффилированным лицом ни одной из управляющих компаний, 
осуществляющих доверительное управление средствами пенсионных накоплений, либо их 
аффилированных лиц;
       нести ответственность за сохранность средств пенсионных накоплений, переданных в 
доверительное управление управляющим компаниям в целях настоящего Федерального 
закона;
       принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, 
соответствующий требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
       предоставлять в ревизионную комиссию фонда документы, необходимые для ее 
деятельности;
       раскрывать информацию о структуре и составе акционеров (участников) в порядке и 
сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом;
       
       заключать договоры об оказании услуг специализированного депозитария по типовой 
форме, утверждаемой уполномоченным Правительством Российской Федерации 
федеральным органом исполнительной власти. Информация о заключении договора об 
оказании услуг специализированного депозитария представляется в уполномоченный 
федеральный орган не позднее трех рабочих дней со дня его заключения;
       соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным законом, 
другими нормативными правовыми актами и договорами с управляющими компаниями.
       
Статья 36.19. Особенности учета средств пенсионных накоплений для финансирования 
накопительной части трудовой пенсии в фонде
       
       1. Учет средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной части 
трудовой пенсии в фонде ведется на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии 
застрахованного лица. Фонд обязан обеспечить обособленный учет на пенсионном счете 
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица средств взносов на 
софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступивших в соответствии с 
Федеральным законом "О дополнительных страховых взносах на накопительную часть 
трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений".
       2. Идентификация застрахованного лица осуществляется по страховому номеру, 
присвоенному индивидуальному лицевому счету застрахованного лица в системе 
индивидуального (персонифицированного) учета Пенсионного фонда Российской Федерации, 
который одновременно является составной частью номера пенсионного счета накопительной 
части трудовой пенсии.
       3. Одному застрахованному лицу в фонде может быть открыт только один пенсионный 
счет накопительной части трудовой пенсии.
       4. Фонд обязан вести обособленный учет операций, связанных с пенсионными 
накоплениями для финансирования накопительной части трудовой пенсии. Для осуществления 
операций со средствами пенсионных накоплений фонд открывает отдельные банковские счета 
в кредитной организации, удовлетворяющей требованиям Федерального закона от 24 июля 
2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части 
трудовой пенсии в Российской Федерации".
       5. Порядок ведения пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии 
определяется страховыми правилами фонда, которые устанавливают стандарты учета, 
обеспечивающие сопоставимость со стандартами учета пенсионных накоплений в 
специальной части лицевого счета застрахованного лица в соответствии с требованиями 
Федерального закона от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном 
(персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования".
       
       6. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение пенсионных счетов 
накопительной части трудовой пенсии либо заключать договоры на оказание услуг по ведению 
пенсионных счетов с другими организациями. Оплата указанных услуг осуществляется за счет 
имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда.
       7. Фонд обязан вести учет пенсионных накоплений отдельно от других операций.
       8. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размере средств пенсионных 
накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии, 
нарастающим итогом с общим объемом средств пенсионных накоплений фонда, включая 
сверку за прошедший финансовый год.
       По результатам сверки формируются отчетные документы, предоставляемые в 
уполномоченный федеральный орган.
       
Статья 36.20. Требования к отчетности фонда
       1. Фонд должен ежеквартально направлять в уполномоченный федеральный орган 
отчет установленной формы по обязательному пенсионному страхованию.
       
       2. Формы отчетности по обязательному пенсионному страхованию и требования к 
указанной отчетности фонда устанавливаются уполномоченным Правительством Российской 
Федерации федеральным органом исполнительной власти.
       
Статья 36.21. Порядок выплаты правопреемникам застрахованных лиц
       В случае, если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему 
накопительной части трудовой пенсии или до перерасчета размера накопительной части 
трудовой пенсии с учетом дополнительных пенсионных накоплений, средства, учтенные на его 
пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии, выплачиваются правопреемникам, 
указанным в соответствующем заявлении застрахованного лица, поданном в фонд. В 
заявлении также устанавливается, в каких долях следует распределить указанные выше 
средства. При отсутствии указанного заявления средства, учтенные на пенсионном счете 
накопительной части трудовой пенсии и подлежащие выплате правопреемникам 
застрахованного лица, распределяются между ними в равных долях.
       В случае отсутствия у умершего застрахованного лица правопреемников средства, 
учтенные на его пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии, передаются фондом 
в Пенсионный фонд Российской Федерации. Порядок передачи фондом в Пенсионный фонд 
Российской Федерации средств пенсионных накоплений в случае отсутствия правопреемников 
умершего застрахованного лица устанавливается Правительством Российской Федерации.
       Выплата средств, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии 
застрахованного лица, производится правопреемникам умершего застрахованного лица при 
условии обращения за указанной выплатой в фонд в течение шести месяцев со дня смерти 
застрахованного лица.
       По заявлению правопреемника, пропустившего срок, установленный абзацем третьим 
настоящей статьи, срок обращения за указанной выплатой может быть восстановлен в 
судебном порядке.
       Порядок обращения правопреемников умерших застрахованных лиц за выплатами в 
фонд, а также порядок, сроки и периодичность осуществления указанных выплат 
устанавливаются Правительством Российской Федерации.
       Порядок расчета сумм средств пенсионных накоплений, подлежащих выплате фондом 
правопреемникам умерших застрахованных лиц, устанавливается Правительством Российской 
Федерации.
       
Статья 36.22. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному 
страхованию
       1. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, 
осуществляющих формирование своих пенсионных накоплений для финансирования 
накопительной части трудовой пенсии в фондах, ведет Пенсионный фонд Российской 
Федерации в соответствии с требованиями к ведению индивидуальных лицевых счетов 
застрахованных лиц, установленными Федеральным законом от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ 
"Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного 
страхования".
       2. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию 
формируется в целях учета и обеспечения пенсионных прав застрахованных лиц, 
осуществляющих формирование своих пенсионных накоплений для финансирования 
накопительной части трудовой пенсии в фондах.
       3. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию 
содержит сведения о каждом застрахованном лице, заключившем с фондом договор об 
обязательном пенсионном страховании.
       4. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в 30-дневный срок информировать 
фонд о наличии информации о смерти застрахованного лица, внесенного в единый реестр 
застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию.
       
Статья 36.23. Вознаграждение и необходимые расходы управляющей компании, 
вознаграждение, необходимые расходы и оплата услуг специализированного 
депозитария
       1. Вознаграждения управляющим компаниям и специализированному депозитарию 
выплачиваются за счет доходов от инвестирования средств пенсионных накоплений. 
Предельный размер вознаграждения управляющей компании определяется в соответствии со 
статьей 16 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств 
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
       2. Управляющая компания имеет право на возмещение необходимых расходов, 
произведенных ею при инвестировании средств пенсионных накоплений, за счет указанных 
средств. Перечень необходимых расходов, подлежащих возмещению за счет средств 
пенсионных накоплений, устанавливается договором доверительного управления средствами 
пенсионных накоплений. Суммарный размер необходимых расходов управляющей компании, 
возмещаемых за счет средств пенсионных накоплений, не может превышать 1 процент 
средней стоимости чистых активов, рассчитанной за отчетный год, а в случае, если 
доверительное управление средствами пенсионных накоплений осуществлялось в течение 
неполного отчетного года, за период, в течение которого осуществлялось доверительное 
управление средствами пенсионных накоплений.
       3. Специализированный депозитарий имеет право на возмещение произведенных им 
при оказании услуг специализированного депозитария необходимых расходов за счет средств 
пенсионных накоплений. Перечень необходимых расходов, подлежащих возмещению за счет 
средств пенсионных накоплений, устанавливается договором об оказании услуг 
специализированного депозитария.
       4. Оплата услуг, оказываемых специализированным депозитарием фонду, не может 
превышать в сумме 0,1 процента средней стоимости чистых активов, рассчитанной за 
отчетный год. В случае, если услуги специализированного депозитария оказывались в течение 
неполного отчетного года, сумма оплаты рассчитывается за период фактического оказания 
этих услуг. Фонд оплачивает оказанные ему услуги специализированного депозитария из 
средств пенсионных накоплений, если страховыми правилами фонда не установлено, что 
указанные услуги оплачиваются из имущества, предназначенного для обеспечения его 
уставной деятельности.
       
Статья 36.24. Конфликт интересов
       1. В целях настоящего Федерального закона под конфликтом интересов понимается 
наличие у должностных лиц и их близких родственников прав, предоставляющих возможность 
получения указанными лицами лично либо через юридического или фактического 
представителя материальной и личной выгоды в результате использования ими служебных 
полномочий в части, касающейся инвестирования средств пенсионных накоплений, или 
информации об инвестировании средств пенсионных накоплений, ставшей им известной или 
имеющейся в их распоряжении в связи с осуществлением должностными лицами 
профессиональной деятельности, связанной с формированием и инвестированием средств 
пенсионных накоплений.
       2. Меры по недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в случае 
возникновения конфликта интересов в целях настоящего Федерального закона определяются в 
соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании 
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
       
Статья 36.25. Кодекс профессиональной этики
       1. Кодексы профессиональной этики управляющих компаний, специализированных 
депозитариев и фондов должны соответствовать положениям Федерального закона от 24 июля 
2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части 
трудовой пенсии в Российской Федерации" и принимаются на основе типового кодекса 
профессиональной этики, утверждаемого Правительством Российской Федерации.
       2. Управляющие компании, специализированные депозитарии и фонды обязаны в 
порядке и на условиях, которые определяются Правительством Российской Федерации, 
согласовывать свои кодексы профессиональной этики с уполномоченным федеральным 
органом.
       
Статья 36.26. Саморегулируемые организации
       1. Саморегулируемой организацией фондов и организаций, которые по договорам с 
фондами осуществляют ведение пенсионных счетов (далее - саморегулируемая организация), 
именуется добровольное объединение фондов и (или) указанных организаций, действующее в 
соответствии с настоящим Федеральным законом и функционирующее на принципах 
некоммерческой организации.
       2. Саморегулируемая организация учреждается фондами и (или) организациями, 
которые по договорам с фондами осуществляют ведение пенсионных счетов, для обеспечения 
условий профессиональной деятельности, защиты интересов клиентов фондов, установления 
правил и стандартов проведения операций, обеспечивающих эффективную деятельность.
       3. Саморегулируемая организация в соответствии с требованиями осуществления 
профессиональной деятельности устанавливает обязательные для своих членов правила 
(стандарты) осуществления профессиональной деятельности и осуществляет контроль за их 
соблюдением.
       4. Саморегулируемые организации имеют право:
       представлять законные интересы своих членов в их отношениях с федеральными 
органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской 
Федерации, органами местного самоуправления;
       обжаловать в судебном порядке акты и действия федеральных органов 
государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, 
органов местного самоуправления, нарушающие права и законные интересы любого из своих 
членов или группы членов;
       применять в отношении своих членов предусмотренные учредительными и иными 
документами меры дисциплинарной ответственности, в том числе исключение из числа членов 
саморегулируемой организации;
       осуществлять иные полномочия, установленные законодательством Российской 
Федерации и учредительными документами саморегулируемой организации.
       5. Саморегулируемая организация обязана:
       разрабатывать и устанавливать обязательные для выполнения всеми своими членами 
правила (стандарты) деятельности и профессиональной этики;
       контролировать деятельность своих членов в части, касающейся соблюдения 
требований настоящего Федерального закона и требований, установленных саморегулируемой 
организацией;
       рассматривать жалобы на действия своих членов, допущенные при осуществлении ими 
своей деятельности;
       разрабатывать и устанавливать требования, предъявляемые к фондам или 
организациям, которые по договорам с фондами осуществляют ведение пенсионных счетов, 
желающим вступить в саморегулируемую организацию;
       осуществлять сбор, обработку и хранение информации о деятельности своих членов, 
раскрываемой ими для саморегулируемой организации, в форме отчетов в порядке и с 
периодичностью, которые установлены уставом и иными документами саморегулируемой 
организации;
       осуществлять ведение реестра фондов и организаций, которые по договорам с 
фондами осуществляют ведение пенсионных счетов, являющихся ее членами, и обеспечивать 
свободный доступ к включаемым в указанный реестр сведениям заинтересованным в их 
получении лицам;
       обеспечивать формирование гарантийного фонда или имущества общества взаимного 
страхования для финансового обеспечения ответственности по возмещению убытков, 
причиненных ее членами при осуществлении ими своей деятельности.
       
Статья 36.27. Ограничение маркетинга в фондах, осуществляющих деятельность по 
обязательному пенсионному страхованию
       1. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, 
не вправе:
       предлагать какие-либо выгоды застрахованному лицу в целях заключения договора об 
обязательном пенсионном страховании или сохранения действия указанного договора;
       предлагать какие-либо выгоды страхователю или любому из его аффилированных лиц в 
целях принуждения этого страхователя к требованию от своих застрахованных лиц заключить 
договор об обязательном пенсионном страховании с фондом или вознаграждения 
страхователя за указанное требование;
       предлагать какие-либо выгоды профессиональному союзу или другим общественным 
организациям в целях принуждения их к требованию от своих членов заключить договор об 
обязательном пенсионном страховании с фондом или вознаграждения таких организаций за 
указанное требование.
       2. Для целей настоящего Федерального закона под выгодами понимаются любые 
выгоды, в том числе денежные поощрения, уплата за расторжение договора об обязательном 
пенсионном страховании другому фонду, или дары в материальной форме, иные, чем выгоды, 
которые поступают от фонда в соответствии с договором об обязательном пенсионном 
страховании.
       
       3. Фонд, агенты или работники фонда не вправе:
       делать в устной и письменной форме заявления, распространяемые среди 
застрахованных лиц, о фонде или его управляющей компании, которые заведомо направлены 
на введение в заблуждение или содержат недостоверную информацию;
       делать застрахованным лицам заявления или прогнозы относительно результатов 
будущей инвестиционной деятельности фонда в форме, отличной от формы, установленной 
страховыми правилами фонда.
       4. Организациями и лицами, к которым относятся ограничения, установленные 
настоящей статьей, являются фонд, любое аффилированное лицо по отношению к 
управляющей компании и специализированному депозитарию, любые агенты или работники 
фонда, управляющей компании, специализированного депозитария и аффилированных лиц по 
отношению к управляющей компании и специализированному депозитарию.
       5. Утратил силу.
       6. Уполномоченный федеральный орган может выпускать нормативные правовые акты, 
детализирующие требования к маркетингу фондов.

наверх   версия для печати



Rambler's Top100


© 2002—2018 Информационно-юридический портал FLEXA.RU.  Контакты
При перепечатке или использовании материалов сайта FLEXA.RU ссылка на сайт и на автора обязательна.